KYC:n ymmärtäminen ja kuinka se toimii kryptomaailmassa

KYC on aina ensimmäinen yhteyspiste käyttäjän ja tietyn yrityksen välillä, mutta mitä se tarkalleen edustaa? Lisäksi kryptovaluuttojen ilmaantuminen on tuonut arvoituksia KYC:hen liittyen, joten tässä keskitymme KYC:n merkitykseen ja siihen, miten sitä käytetään kryptomaailmassa.

Mikä on KYC ja miksi sillä on väliä?

Kuten yllä mainittu, KYC on lyhenne sanasta Tunne asiakkaasi. Se on vahvistusprosessi, joka sinun on suoritettava hyvämaineisilla sivustoilla, kun teet minkä tahansa tapahtuman – tällä tavalla sivusto voi vahvistaa henkilöllisyytesi.

Aina kun haluat hanki uusi luottokortti, osta älypuhelin or tehdä talletuksia ja nostot at Crypto Casino -sivustot, sinun on vahvistettava henkilöllisyytesi.

Tietysti tämä tehdään pääasiassa turvallisuus- ja sääntelytarkoituksiin, ja viime vuosina olemme nähneet, että tämä käytäntö on otettu käyttöön kryptomaailmassa.

KYC on tärkeä sillä se pakottaa rahoituslaitokset työskentelemään valtion virastojen kanssa asiakkaiden tietojen keräämisessä ja käytössä. Laitokselle toimittamasi tiedot tallennetaan tietokantaan, johon liittyy kaikki mahdolliset riskit asioida kanssasi.

Näissä tietokannoissa on laajaa tietoa, joka saattaa toimia punaisena lippuna joillekin asiakkaille, ja perimmäisenä tavoitteena on selvittää mahdolliset taloudelliset riskit, jotka liittyvät kyseisen asiakkaan kanssa käymiseen.

Ovatko AML ja KYC samat?

Ihmiset usein hämmentyvät AML ja KYC, mutta olemme täällä kumotaksemme nämä vertailut. Toki ne näyttävät samanlaisilta, mutta ne kattavat eri näkökohtia yrityksen pyrkimyksistä noudattaa maan lakeja.

AML tarkoittaa lyhennettä Rahanpesunvastainen ja se on käytössä oleva prosessi, joka pyrkii hallitsemaan:

• Online petos
• Talousrikollisuus
• Terrorismin rahoitus
• Muu ilkeä toiminta

Niin, AML kiinnittää erityistä huomiota mahdollisiin rikollisiin riskeihin, samalla kun KYC on vain olennainen osa AML:ää, joka keskittyy asiakkaan tunnistamiseen ja todentamiseen.

Mitkä ovat KYC-vaatimukset?

Perus KYC-vaatimukset vaihtelee toimialan mukaan, mutta yleissääntönä on, että pankkien ja muiden rahoituspalvelujen tarjoajien on otettava käyttöön tiukimmat KYC-prosessit.

Siis digitaalinen KYC-prosessi voi sisältää seuraavat vaiheet tai vaatimukset:

• Asiakirjan todentaminen – Sinua pyydetään toimittamaan viranomaisten myöntämät henkilöllisyystodistukset henkilöllisyytesi vahvistamiseksi.
• Kasvojen vahvistus – Elävän läsnäolon ja henkilön henkilöllisyyden varmistamiseksi yritys voi pyytää sinua lähettämään valokuvan tai videon henkilöllisyystodistuksestasi.
• Osoitteen vahvistus – Osoitteen todistaminen on toinen tärkeä osatekijä, sillä yritykset pyrkivät usein vahvistamaan edelleen käyttäjätietojaan.

Huomaa lisäksi, että jotkin vahvistukset voivat olla hieman outoja ensi silmäyksellä, koska yritykset voivat pyytää sinua pitämään kädessään paperia, jossa on lyhyt käsin kirjoitettu lause. Tietenkin saat lauseen todentajalta, ja se on onnistunut tekniikka, jota monet yritykset käyttävät hyväkseen.

Lopputulos on, että kaikki edellä mainitut ovat yleistystä KYC-prosessista, koska jokainen yritys toimii eri lainkäyttöalueilla ja niillä on erilaiset vaatimukset.

Kuka säätelee KYC:tä?

KYC on laajalti läsnä ja kohtaat sen varmasti aina, kun yrität tehdä liiketoimintaa verkossa. Se on kuitenkin sekä kansainvälinen että kansallinen prosessi, ja sellaisenaan on olemassa eri tahoja, jotka valvovat sääntelyä ja todentamista. AML ja KYC prosesseissa.

Joissakin maissa on useita prosesseista vastuussa olevia elimiä, kun taas toiset käyttävät yksityisiä organisaatioita todentamiseen.

KYC kryptomaailmassa

Jokaisella on omat mielipiteensä kryptovaluutoista, mikä luonnollisesti tarkoittaa, että niiden uskottavuus tulee vähintäänkin kyseenalaiseksi.

Löydät lukuisia argumentteja turvamekanismien puolesta ja vastaan ​​kryptomaailmasta, ja se on normaalia – niiden hajautetun luonteen vuoksi krypton turvallisuuteen ja uskottavuuteen liittyy viipyviä ongelmia.

Jotkut sanovat, että uskottavuuden puute on tärkein syy, joka estää alan kasvua, joten onko KYC sovellettavissa siellä? Katsotaanpa.

KYC Exchange Platformsissa – dilemma

Kryptomaailman parempaan hallintaan kohdistuvan paineen seurauksena näemme nyt, että kryptopörssien on noudatettava samoja sääntöjä kuin perinteisten rahoitusvastineidensa.

Kuten voit odottaa, jotkut ovat vastustaneet säädöksiä ja KYC-prosesseja sanoen, että kryptovaluuttojen luonne on niiden hajautettu rakenne. KYC ja muut vaatimukset ovat täysin päinvastaisia ​​kuin kryptovaihdon pitäisi toimia, joten tässä argumentissa ei ole keskikohtaa tai kompromisseja.

Jotkut pörssisivustot, kuten Binance, ovat yhtä mieltä siitä, että KYC on välttämätön, joten he pyytävät uusia käyttäjiään suorittamaan tällaiset prosessit ennen kaupankäyntiä.

Muut kryptonvaihtosivustot on melko epätavallinen lähestymistapa – he vaativat asiakkaitaan lataamaan ID-tiedot kun he luovat tiliään, mutta he saavat välittömästi käydä kauppaa. Sillä välin vaihto käy tiedot läpi ja vain jos se löytää jotain epäilyttävää, se toimii ja poistaa käyttäjien tilit.

Yrittäjistä huolimatta KYC-prosessit, kryptovaihtosivustojen on todennäköisesti noudatettava näitä sääntöjä. Kasvava vaikutus kryptomarkkinoihin tarkoittaa, että näemme todennäköisesti KYC-sääntöjen laajenevan entisestään, joten voimme odottaa tulevaisuutta, jossa kryptovaluutat astuvat pois varjosta.

Koska keskitytään enemmän kansainvälisiin liiketoimiin, joihin liittyy kryptovaluuttoja, yritysten on nyt noudatettava Kansainvälisen standardointijärjestön asettamia vaatimustenmukaisuusstandardeja. ISO pyrkii suojelemaan sekä kuluttajaa että laitosta mahdollisilta uhilta.

Mikä on tie eteenpäin?

Kaiken kaikkiaan voimme sanoa, että kryptovaluuttamarkkinoiden tiukemmalla sääntelyllä on paljon riskejä ja etuja. Ymmärrämme, että ihmiset arvostavat yksityisyyttään ja nauttivat anonyymeistä tapahtumista, mutta selkeys ja standardointi kryptomaailmassa auttavat sitä kukoistamaan.

Jotkut asiantuntijat sanovat, että kryptomarkkinat ovat umpikujassa sääntelyn puutteen vuoksi. KYC-prosessit voivat auttaa alaa kukoistamaan ja poistamaan jotkin ihmisten huolenaiheet siihen sijoittamisesta.

Kiitokset KYC-prosessit, yrityksillä voi olla enemmän tilaa kasvulle ja jokainen voi tuntea olonsa mukavaksi, pelkäämättä, että he rikkovat lakia – Kun tiedät sijoittavasi pääomasi lailliseen liiketoimintaan, tunnet olosi paljon turvallisemmaksi!

Nyt väitteen toinen puoli on ilmeinen ja myös hyvin looginen. Ihmiset väittävät aina, että kryptovaluutat luotiin anonyymeiksi ja hajautetuiksi, joten he näkevät KYC:n eräänlaisena sensuurina.

Suurin nähtävyys, jota ihmiset arvostavat, on nimettömyys, ja kryptovaluutat houkuttelevat heitä, koska he lupaavat hallita omaisuuttaan 100-prosenttisesti.

Voimme nähdä tarinan molemmat puolet, joten on vaikea ennustaa, mitä kryptomaailmassa tapahtuu seuraavaksi. Uskomme, että ennemmin tai myöhemmin saamme enemmän selvyyttä kryptomaailman suunnasta!